投资者教育
境外非法跨境展业警示：从“港股通”到“地下钱庄”的资金风险
来源：鑫鼎盛期货 时间：2026-06-10 浏览：44次
一、案例曝光：金荣中国非法展业被点名，投资者资金面临清零
2026年5月，证监会通报金荣中国在未取得境内资质的情况下，通过官网、APP向内地投资者推广“伦敦金”“伦敦银”等杠杆产品，涉案金额超亿元。该机构虽持有香港牌照，但内地业务属非法跨境经营，投资者资金通过地下钱庄划转，一旦平台跑路，损失无法追回。
二、非法跨境展业三大风险点
资质造假，监管真空
境外机构常以“持牌经营”为噱头，隐瞒“境外牌照≠境内展业资格”的事实。例如，老虎证券、富途证券因非法跨境展业被证监会罚没22亿元，其境内关联公司无证券经纪业务许可，却长期招揽内地投资者。资金安全无保障
非法平台通常要求投资者将资金转入私人账户或境外空壳公司，规避银行第三方存管。2025年某案件中，2300名投资者资金通过虚拟货币转移至境外，追回难度极大。交易规则不透明
部分境外平台篡改行情数据、延迟成交，甚至人为操纵“爆仓”。如某境外券商在2026年原油波动期间，对内地投资者设置“滑点”（实际成交价与下单价偏差）达5%，导致大量账户穿仓。
三、合法投资渠道指引
- 通过正规渠道参与境外市场：境内投资者可通过“港股通”“QDII基金”“跨境理财通”等合规方式投资境外资产，资金由银行存管，受内地法律保护。
- 核查平台资质：登录证监会官网“监管对象”栏目，确认机构是否在境内注册并取得业务许可。境外机构仅能服务境外投资者，向境内推广属违法。
- 警惕“低门槛”诱惑：非法平台常以“无外汇管制”“开户即送100美金”吸引用户，实则暗藏高额手续费、杠杆风险。
四、监管动态与投资者义务
2026年5月，证监会等八部门联合印发《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》，明确禁止境外机构境内展业，设置2年过渡期清理存量业务。投资者应主动配合监管，通过合法渠道转移资产，避免因平台关停导致损失。
结语：金融市场没有“捷径”，非法证券期货活动看似“高收益”，实则万丈深渊。我司将持续落实福建证监局防非宣传月要求，通过线上讲座、社区宣传等方式普及风险知识，与投资者共同筑牢理性投资防线。如有疑问，可随时联系客服热线或前往营业网点咨询。
