投资者教育
防范非法集资？攻略都在这里！
来源：峨眉山市人民法院 时间：2021-02-18 浏览：4469次
近年来
非法集资花样不断翻新
骗术持续升级
非法集资的套路是什么？
如何才能让自己和身边人远离陷阱？
一起来看看
01.什么是非法集资
“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
02.非法集资主要表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：
（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资。
（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
（6）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
（7）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
（8）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
（9）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
03.如何有效识别非法集资
如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕：
（1）以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；
（2）以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；
（3）以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；
（4）以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；
（5）以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；
（6）以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；
（7）在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；
（8）以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；
（9）“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
（10）要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
04.如何有效防范非法集资
防范非法集资的“四看三思等一夜”法：
四看。一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等不特定群体。
三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
来源：峨眉山市人民法院办公室
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